【香港新浪網2012-12-06】巴菲特向瑞士再保險公司索賠10億美元

巴菲特向瑞士再保險公司索賠10億美元


2012-12-06 08:04:08




信息時報綜合報道(記者 徐嵐) “股神”沃倫-巴菲特要打官司了？據外媒報道，巴菲特旗下伯克希爾-哈撒韋公司向瑞士再保險公司(Swiss Re)提出高達10億美元索賠，原因是在2008年金融危機期間，該公司曾獲得巴菲特的緊急注資支持，但在後來的轉分保協議中伯克希爾卻出現了6.42億美元的稅前承保損失。



施援瑞士公司損失6.42億美元



事情的起因要追溯至三年前的金融危機。2009年，瑞士再保險公司資產大規模減記，伯克希爾出手相助，向其提供了30億瑞士法郎的融資，幫助該公司填補金融危機招致的資產減計缺口。一年後，雙方達成“轉分保”協議，限制瑞士再保險公司對2004年以前所承保人壽保單的風險敞口。瑞士再保險公司的CFO喬治-奎恩當時表示，計劃從2011年3月開始償還給股神巴菲特35億美元，也就是說，巴菲特的投資至少將獲得16.7%的回報。然而伯克希爾在2011年年報中提出警告，“死亡率繼續超出我們的預期”，因此提高了對未來保單持有人給付的預估賠償責任。2011年，伯克希爾在這一安排中蒙受6.42億美元稅前承保損失。



雙方爭議涉及伯克希爾為瑞士再保險公司就美國人壽與健康部門的再保險業務進行再保險造成的虧損。瑞士再保險公司在上個月發布的盈利報告中，透露了伯克希爾所作的各種指控。這家再保險商表示，這些指控是“沒有理由的”，並稱伯克希爾的索賠是“基於對轉分保業務表現的理解及目前為止所致的虧損”。



瑞士再保險公司上月表示，如果自己的充裕現金不能充分發揮作用，將發放特別股息。分析師預計，股息總額在5億~15億美元。瑞士再保險公司已全部償還救急貸款，不過伯克希爾目前仍占3%的股份。瑞士再保險公司與伯克希爾還有年底結束的所謂配額安排，公司1/5的財險和意外事故險業務歸伯克希爾。



在業內人士看來，這起損害賠償金糾紛標志著，歐洲第六大保險集團與巴菲特旗下綜合企業之間此前密切的關係明顯惡化。據了解，雙方目前已會商爭端解決辦法，瑞士再保險公司警告稱，如果談判失敗可能訴諸仲裁。



喜好危急中注資金融機構



從歷史資料來看，這還是巴菲特的伯克希爾公司首次向其注資的企業提出索賠要求。有市場人士表示，從雙方的聲明看，伯克希爾指控瑞士再保險公司提供的信息存在缺陷，投資虧錢就索賠似乎沒什麼道理。



事實上，這位“奧馬哈先知”一向善於在危機中尋找機會，在近年來金融危機嚴峻之際，巴菲特不只一次把錢投向了金融機構。其中最廣為人知的是在2008年，巴菲特曾向高盛集團注入50億美元救助資金，之後從中獲得豐厚利潤。然後在2011年，當投資者因擔憂美國銀行的資本狀況而紛紛拋售其股票時，伯克希爾又投資了50億美元，從而幫助該股股價反彈回升。巴菲特目前持有一些金融股，其中包括富國銀行、美國合眾銀行以及紐約梅隆銀行。



即使與瑞士再保險鬧得不愉快，但這絲毫不影響巴菲特在西班牙金融機構哀鴻遍野的殘骸中啄食。就在歐盟委員會接受西班牙政府提出的銀行重組與救助計劃後的第二天，巴菲特便與總部位於巴塞羅那的西班牙CaixaBank簽署了一項再保險協議：巴菲特旗下的伯克希爾公司擬支付6億歐元(合7.79億美元)，對CaixaBank的人壽保險資產組合提供再保險。鑒於西班牙銀行體系目前正陷于癱瘓之中，巴菲特達成的此項再保險協議給CaixaBank管理層提供了一些喘息的空間。



不過，巴菲特本人卻覺得注資金融機構並不是什麼大事，巴菲特今年早些時候在談到2008年分別購買高盛和通用電氣公司50億美元和30億美元的永久性優先股時稱：“這些交易對於伯克希爾哈撒韋並不是十分關鍵，其重要性與購買可口可樂股票相比微不足道。”











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